#091: Rebalancing pasywnego portfela a podatki

System Trader

Benjamin Franklin powiedział kiedyś słynne słowa, że na świecie tylko podatki i śmierć są pewne. I o ile trudno się z nim nie zgodzić, to w kwestii podatków możemy starać się przejąć nad nimi choćby częściową kontrolę. A jako że mówię do Was o inwestowaniu, to zajmiemy się w tym odcinku podatkami z perspektywy inwestora – więcej – inwestora pasywnego.
Inwestowanie pasywne, w odróżnieniu od aktywnego, jest powszechnie kojarzone jako efektywne podatkowo. No bo z definicji w portfelu pasywnym niewiele się dzieje. Niestety jednak i pasywny inwestor może doświadczyć przykrych doświadczeń podatkowych i to w nieoczekiwanej skali i nieoczekiwanym momencie.
W tym odcinku przedstawię swoją analizę wpływu podatków generowanych przez tak zwany rebalancing portfela. Bo to właśnie wtedy, poza momentem wypłacania kapitału z rachunku, możemy spowodować zdarzenia podatkowe. Podpowiem co zrobić, by te podatki zminimalizować, albo wręcz zupełnie ich nie zapłacić.
Nic nie rozumiesz? – spokojna głowa, po tym materiale wszystko powinno być prostsze.
Zanim wystartujemy – zapraszam na stronę systemtrader.pl/091, gdzie znajdziecie poszerzony artykuł i materiały uzupełniające oraz zapis wideo tego podcastu.
To co? – zaczynamy?